Мошеннический банк DCB (digital-cryptocurrency-bank.replit.app) — полный обзор и реальные отзывы

Мошеннический банк DCB (digital-cryptocurrency-bank.replit.app) — полный обзор и реальные отзывы

DCB (Digital Cryptocurrency Bank) рассказывает о себе, как о надежной платформе для операций с цифровыми активами. На деле это фейковый криптовалютный банк. Сайт предлагает клиентам выгодные условия, хорошие проценты и страховку. Мы постарались объяснить, как работает псевдобанк, как вы можете понять, что это мошенничество, защитить свои деньги.

Общая информация о проекте

Домен и сайт — digital-cryptocurrency-bank.replit.app был создан в 2021 году, обновлен в 2025 г.Он находится на бесплатном хостинге replit.app Это вызывает вопросы к владельцу компании, поскольку серьезные финансовые организации его не используют.

На сайте нет данных компании – владельца ресурса, его адреса, места нахождения. Однако, заявляется о наличии лицензии с номером IBC2024-F117. Проверка действительности лицензии говорит о том, что она поддельная. Платформа находится в списках всех известных ресурсов. Они предупреждают о мошеннической деятельности сайта.

В настоящее время Whois молчит, не выдает информацию о домене. Однако Web Archive говорит, что сайт не работал до средины 2025 года.

Заявленные услуги и признаки мошенничества

Платформа предлагает клиентам ряд финансовых услуг. Они говорят об открытии криптовалютных счетов (BTC, ETH, USDT), выгодном обмене, инвестиционных продуктах. Компания предлагает страхование депозитов до 250 тыс долларов от компании BDIC.

Признаки обмана

1. У компании отсутствует лицензия. Это важнейший признак фейкового банка. Компания не имеет авторизации ни у одного надзорного органа. Её деятельность незаконна, поскольку на финансовом рынке можно работать только под специальной лицензией. Компания BDIC информирует всех заинтересованных, что не работает с DCB, которая подделывает их документацию.
2. На сайте отсутствует информация о юридическом лице (наименование, ИНН, адрес и пр.), нет данных регулирующего органа, а также сведений о руководстве компании.
3. Компания обещает клиентам бонусы и выплаты за то, что они приведут нового клиента. Платят проценты за счет денег новичков. Это пирамида, строительство которых в РФ запрещено.
4. DCB использует аббревиатуру киргизского банка. Однако, не имеет к нему отношения.

Реальные отзывы и жалобы пользователей

В сети можно найти отзывы о DCB, однако, они практически полностью негативные, говорят о лохотроне:

«…предлагали выгодный обмен криптовалюты. Первый раз все прошло хорошо, но после внесения крупной суммы (6900 долларов) меня заблокировали. Это наглый обман…».

«…через этот «банк» предлагали вернуть средства от другого брокера. Требовали оплатить «комиссии», после чего доступ к деньгам  пропал. Потеряла около 8 тыс долларов…».

Пользователи на форумах указывают, что после внесения депозита, вывод денег становится невозможным.

Как работает схема обмана

Для начала создается приманка в виде яркого сайта с громкими лозунгами. Их обещания высокого дохода нереалистичны.

Затем, пришедших клиентов уверяют в легитимности — позволяют вывести небольшие суммы.

Когда клиент вносит уже приличную сумму, его аккаунт могут заблокировать. С него потребуют уплату комиссий/страховок и пр. Таким образом, из клиента вытягивают дополнительные деньги. Они уже не вернутся.

Поток клиентов постепенно становится все меньше, после чего сайт просто исчезает, он уже не будет работать. Его просто забросили мошенники.

Основной риск таких вложений — потеря всех денег, которые вы вложили. Через офоициальные каналы их уже не вернуть.

Чек-лист: как не попасться на удочку мошенников

Всегда проверяйте наличие лицензии. Финансовые организации не имеют право работать без нее. Статус лицензии можно проверить на сайте компании, ее выдавшей (регулятора). Это может быть, например, ЦБ РФ, SEC, FCA и пр.

С помощью сервисов Whois и Web Archive проверяйте историю домена/сайта. Там вы можете посмотреть старые версии сайта, узнать его возраст. Так вы сопоставите информацию, которую предоставляет платформа с реальностью. Вас должна насторожить частая смета владельцев домена, а также недавняя его регистрация.

Не обращайте внимание на навязчивые предложения, вложить деньги. Особенно, есди вам предлагают якобы супервыгодные условия, но прямо сейчас.

Посмотрите на независимых форумах отзывы о платформе. Не берите в расчет отзывы на самом сайте компании. Обратите внимание на черные списки, размещенные на разных сайтах-отзовиках.

Всегда проверяйте контактную информацию на сатй еплатфрмы. Ее отсутствие будет говорить о мошенничестве.

Заключение

Digital Cryptocurrency Bank (DCB)по всем признаком является классическим **фейковым** банком. Он создан для отъема денег у клиентов. У него отсутствует лицензия, страховка. Он маскируется под известный в Казахстане банк (с той же аббревиатурой).

Мы не советуем вам начинать какие-либо дела с этим проектом. Все вложенные вами деньги пропадут. Актуальные обзоры мошеннических проектов и предупреждения для пользователей вы всегда можете найти на нашем сайте — Gestionforex.

FAQ

Что делать, если уже перевел деньги?

Больше нее пишите и не звоните мошенникам. Подайте заявление в свой банк, просите провести процедуру чарджбэка. Предоставьте банку свою переписку, квитанции и пр. доказательства. Ждите решения. Также можно подать заявление в правоохранительные органы с приложением подтверждающих документов.

Почему нельзя доверять DCB?

Вам не следует связываться с DCB по причине отсутствия лицензии, предоставления ложной информации. Компания присутствует в черных списках мошенников.

Как проверить, лицензирован ли брокер?

На сайте компании должна быть размещена ее лицензия. Зайдите на сайт компании, которая ее выдала (для России это ЦБ РФ). Проверьте реестры действующих и заблокированных лицензий.

Можно ли вернуть вложения?

Вернуть свои деньги очень сложно. Попробуйте сделать чаджбэк в своем банке. Для этого подайте заявление и приложите доказательства мошенничества.

На что особенно обращать внимание?

Проверяйте проект, в который собираетесь вкладывать деньги. Посмотрите лицензию, историю фирмы. Почитайте отзывы на независимых площадках.