Балансировка инвестиционного памм–портфеля

Понятие «сбалансированный памм–портфель» полностью основано на диверсификации инвестиций. Это одна из самых простых стратегий составления портфелей, которая идеально подходит для начинающих инвесторов и предназначена снизить риски капиталовложений.

В правильно составленном портфеле происходит компенсация убытков, которые понес инвестор на одном памме, за счет успешной работы трейдера на другом. То есть идет как минимум сохранение первоначальной общей денежной массы, которая была вложена в памм–портфель. К сожалению, за счет сбалансированности можно только усреднить риски и доходность выбранных паммов. Задача получения дополнительной прибыли решается за счет проведения анализа и правильного входа/выхода из памм–счетов.

Портфель, в котором есть хотя бы два финансовых инструмента, должен себя вести в соответствии с законами матстатистики: его доходность меньше или равна максимальной доходности, но всегда больше минимальной доходности входящих в него паммов. Поэтому просадка одного счета повлияет, но более сглажено и менее ощутимо на общую кривую доходности всего портфеля.

Теперь рассмотрим более подробно, что под собой подразумевают действия по балансированию памм–портфеля. При использовании этой стратегии необходимо учесть все три уровня диверсификации:

  1. распределение агрессивности памм–портфеля. Как мы уже говорили, до момента перечисления денег на памм–счет необходимо определиться с личным порогом допустимого риска. В зависимости от этой цифры составляются пропорциональная схема будущего памм–портфеля: консервативная часть : доходная часть : экспериментальная часть. И состав уже готового и последующих корректировок портфеля должен естественно сохранять эти пропорции.
  2. распределение общей инвестируемой денежной массы между всеми возможными финансовыми инструментами. В случае с памм речь идет о вхождении депозитов всех валют, которые представлены на памм–площадке, в портфель. То есть нельзя вкладываться в счета только с депозитом в RUR или в USD, даже если только этот сектор показывает рост. Обязательно присутствие в памм–портфеле хотя бы двух валют.
  3. распределение памм–портфеля между разными управляющими. На памм–площадках один и тот же управляющий может вести сразу несколько счетов с разными депозитами, порогом просадки и уровнем агрессивности. Но при составлении списка памм–счетов необходимо следить, чтобы присутствовало как можно больше разных трейдеров. Как говорится, одна голова хорошо, а две лучше.

Балансирование памм–портфеля должно проводиться регулярно, но с учетом изначально выбранных пропорций состава, это поможет в итоге подобрать оптимальный набор управляющих в нужных пропорциях. В этом случае можно добиться повышения общей доходности инвестиций, так как убыточные счета будут постепенно заменяться перспективными.